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投資型保單的風險
請問有沒有這個投資型保單的相關資訊跟風險？
【金好享利】變額年金保險專案- 法國巴黎人壽
上個月爸爸朋友找我保了這一張保單，他是彰銀的理專
額度是120萬，綁約五年，躉繳的
號稱每月配息，基準日淨值>8美元 配5%
基準日淨值>10.5美元 配5.8
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
2.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別呢
【金好享利】變額年金保險專案- 法國巴黎人壽
上個月爸爸朋友找我保了這一張保單，他是彰銀的理專
額度是120萬，綁約五年，躉繳的
號稱每月配息，基準日淨值>8美元 配5%
基準日淨值>10.5美元 配5.8
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
2.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別呢
2022-04-07 03:14
共 10 則留言
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encorew_06352
保險業務員 
台中市
台中市
通常 11 小時內回覆討論區
chen2022您好
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
如果獲利低於淨值 配息的來源可能來至於本金
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
2.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
看對帳單有沒有獲利即可
風險跟投資基金或股票一樣
可能會虧損也有獲利的可能
當然務必留意投資型保單前期會扣除目標保費喔
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配 5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
是的 配息型商品您就放著一直領配息
如果覺得對帳單獲利成效不彰
請務必更換投資標的
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別
投資型保單會有壽險保障
裡面有些連結的商品標的其他基金不一定有
例如有些有連結ETF、美股S&P500等等
如果目標不是同時要壽險保障
或是裡面的連結標的不感興趣
其實自行投資也是個很不錯的選項
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
如果獲利低於淨值 配息的來源可能來至於本金
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
2.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
看對帳單有沒有獲利即可
風險跟投資基金或股票一樣
可能會虧損也有獲利的可能
當然務必留意投資型保單前期會扣除目標保費喔
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配 5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
是的 配息型商品您就放著一直領配息
如果覺得對帳單獲利成效不彰
請務必更換投資標的
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別
投資型保單會有壽險保障
裡面有些連結的商品標的其他基金不一定有
例如有些有連結ETF、美股S&P500等等
如果目標不是同時要壽險保障
或是裡面的連結標的不感興趣
其實自行投資也是個很不錯的選項
以上建議 希望我的經驗有幫助到您
我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司
若有討論與投保需求請點選頭像進行一對一的討論與規劃
2022-04-07 03:40
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用戶 90871
保戶
感謝您熱心回復，謝謝喔~~
2022-04-07 03:48
湯尼
保險業務員
新北市
新北市
通常 15 小時內回覆討論區
樓上encorew回答得很完整
應該可以解決你心中的疑惑
不要忘記給他一個讚或最佳留言鼓勵一下:D
應該可以解決你心中的疑惑
不要忘記給他一個讚或最佳留言鼓勵一下:D
2022-04-07 03:48
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用戶 90871
保戶
好的
2022-04-07 04:52
梅天里長小杜
保險業務員
台南市
台南市
你好:
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
保單-第十二條投資標的之收益分配或提減(撥回)投資資產 已約定會配息,跟基金淨值高低無關;唯是否為固定••••••••元月配金額, 有待商榷!
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
3.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
2-4的問題,端賴投資績效,無法保證...這些都是保戶要自行承擔之風險!建議投資標的物,保戶要詳閱研究,再行投保!另外,投資型有很多費用要扣除,這些要細究!
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別呢
差別在標的物轉換費用,還有是否能隨時轉換自己想要的標的物!
以上分享
【金好享利】變額年金保險專案參考網址:
https://life.cardif.com.tw/documents/418719/461863/Vie_SPM_UA0075.pdf/5e74cf30-a7b3-7a15-6afd-2d85b9a11a27?t=1••••••••48
1.一個月大概5000~5800 ，請問如低於淨值是不是就不配息或者重我的本金配呢?
保單-第十二條投資標的之收益分配或提減(撥回)投資資產 已約定會配息,跟基金淨值高低無關;唯是否為固定••••••••元月配金額, 有待商榷!
2.五年後贖回有甚麼風險嗎，例如本金變少..等等
3.五年後贖回，我的本金會變多嗎?例如變成130萬之類的
4.年化報酬率是5%對嗎?假設每個月都是配5%，直到5年領回本金120萬(見附加圖片)
2-4的問題,端賴投資績效,無法保證...這些都是保戶要自行承擔之風險!建議投資標的物,保戶要詳閱研究,再行投保!另外,投資型有很多費用要扣除,這些要細究!
5.投資這種保單跟我自己拿去買基金或股票0050有甚麼差別呢
差別在標的物轉換費用,還有是否能隨時轉換自己想要的標的物!
以上分享
【金好享利】變額年金保險專案參考網址:
https://life.cardif.com.tw/documents/418719/461863/Vie_SPM_UA0075.pdf/5e74cf30-a7b3-7a15-6afd-2d85b9a11a27?t=1••••••••48
2022-04-07 04:23
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肉柏克 Leon
保險業務員
台北市
台北市
通常 11 小時內回覆討論區
這種理財方式比較穩定，附加的價值也不一樣。
建議跟股票或是基金做出區隔來分配會比較好
建議跟股票或是基金做出區隔來分配會比較好
2022-04-07 05:16
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1
用戶 90871
保戶
好謝謝您
2022-04-07 09:54
Monica14134
保險業務員
台北市
台北市
通常 8 小時內回覆討論區
樓上 encorew 回答得很完整
如果覺得他的回覆有幫助到您
不要忘記給他一個「讚或最佳留言」鼓勵一下唷=）
如果覺得他的回覆有幫助到您
不要忘記給他一個「讚或最佳留言」鼓勵一下唷=）
2022-04-07 05:47
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小宋
保險業務員
桃園市
桃園市
通常 1 天內回覆討論區
如果有一筆錢我會建議分散風險，多資產配置
股市，投資，基金都可以配置，只是比例不同而已
再看你的操作短期中期，再進行下一步加碼也可以
股市，投資，基金都可以配置，只是比例不同而已
再看你的操作短期中期，再進行下一步加碼也可以
2022-04-07 06:04
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用戶 90871
保戶
好謝謝您
2022-04-07 09:55
錠嵂Yun
保險業務員
台中市
台中市
通常 4 小時內回覆討論區
chen2022 您好
上面的同仁回覆的很完整很詳細
如果覺得有幫助到您，可以不吝嗇給他們點個讚或設置『最佳留言』唷
上面的同仁回覆的很完整很詳細
如果覺得有幫助到您，可以不吝嗇給他們點個讚或設置『最佳留言』唷
2022-04-07 07:13
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用戶 90871
保戶
好謝謝您
2022-04-07 09:55
錠嵂大白
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 小時內回覆討論區
chen2022您好~~
樓上encorew回復很完整,
如覺得很詳細,也可以一對一諮詢他
樓上encorew回復很完整,
如覺得很詳細,也可以一對一諮詢他
2022-04-07 10:32
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保險有小賴-值得你信賴
保險業務員
彰化縣
彰化縣
通常 1 天內回覆討論區
chen2022 您好😁
A：上述業務員回覆的都非常詳細也非常專業唷
若有幫助到您，也請您不吝嗇給他們一個讚。
小賴祝您一切順心～～❤️❤️
A：上述業務員回覆的都非常詳細也非常專業唷
若有幫助到您，也請您不吝嗇給他們一個讚。
小賴祝您一切順心～～❤️❤️
2022-04-07 16:04
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保險經紀人Katerine
保險業務員
新竹市
新竹市
通常 2 天內回覆討論區
chen2022您好
encorew回答得很詳細唷！
希望有解決到您的問題
若想進一步討論也可以點擊他的頭像諮詢
祝您順心^^
encorew回答得很詳細唷！
希望有解決到您的問題
若想進一步討論也可以點擊他的頭像諮詢
祝您順心^^
2022-04-07 16:50
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