其實保險沒有什麼好不好 能夠在風險發生時彌補你的風險就是好保險
再來溝通一個觀念 其實終身型的保險只是把未來要繳的保費集中在指定的年限內繳完
也因為妳每年繳的保費那麼多 放在保險公司不給點利息也說不過去
所以終身型的保費全部算下來可能會比你定期繳到滿來得便宜
缺點是:要買到足夠的保障就必須花更多的錢
尤其您提到的防癌 一百萬的保額 定期不到一千塊 終身可能要兩萬多
何況一百萬的額度只是基本 萬一得癌症燒不了幾個月 所以額度往往會再拉高 保費也....
並不是所有人都可以負擔得起終身型的保費的
小弟個人比較推薦方案二 可以再稍微做一點調整
友邦可加重大疾病&實支實付(比較貴一點 好處是日額跟實支同時賠 取代另一家的住院日額)
遠雄留實支實付(可以考慮換新光人壽的實支實付 防癌也好用)
意外險額度可以拉高一點 新光產險保額五百才五千多 可以參考
其他可以全砍了 多省點保費多存點錢比較實在
理由如下:
1.保太多家保險公司到時候理賠麻煩 而且又買一堆沒用的主約
2.人生遭逢的風險無非死病殘 其實友邦的規畫可以說是相當足夠 頂多就是有責任需求時再調整一下保額
3.傷害的部分意外險都已經有理賠了
4.買保險是為了彌補風險造成的損失 不是為了賺錢 重複性的東西不需多保
5.等你年老了 戶頭裡的存款才是你最大的風險承受力 多趁年輕多存點錢 不要花太多在保險上
6.雙實支實付更能彌補收入的損失
其實保險沒有什麼好不好 能夠在風險發生時彌補你的風險就是好保險
再來溝通一個觀念 其實終身型的保險只是把未來要繳的保費集中在指定的年限內繳完
也因為妳每年繳的保費那麼多 放在保險公司不給點利息也說不過去
所以終身型的保費全部算下來可能會比你定期繳到滿來得便宜
缺點是:要買到足夠的保障就必須花更多的錢
尤其您提到的防癌 一百萬的保額 定期不到一千塊 終身可能要兩萬多
何況一百萬的額度只是基本 萬一得癌症燒不了幾個月 所以額度往往會再拉高 保費也....
並不是所有人都可以負擔得起終身型的保費的
小弟個人比較推薦方案二 可以再稍微做一點調整
友邦可加重大疾病&實支實付(比較貴一點 好處是日額跟實支同時賠 取代另一家的住院日額)
遠雄留實支實付(可以考慮換新光人壽的實支實付 防癌也好用)
意外險額度可以拉高一點 新光產險保額五百才五千多 可以參考
其他可以全砍了 多省點保費多存點錢比較實在
理由如下:
1.保太多家保險公司到時候理賠麻煩 而且又買一堆沒用的主約
2.人生遭逢的風險無非死病殘 其實友邦的規畫可以說是相當足夠 頂多就是有責任需求時再調整一下保額
3.傷害的部分意外險都已經有理賠了
4.買保險是為了彌補風險造成的損失 不是為了賺錢 重複性的東西不需多保
5.等你年老了 戶頭裡的存款才是你最大的風險承受力 多趁年輕多存點錢 不要花太多在保險上
6.雙實支實付更能彌補收入的損失