客戶主約選定了美滿鴻福-60萬,年繳保費19萬多,代表客戶已經衡量過預算,因此預算應該不是大問題,只是想知道規劃內容可不可行?
儲蓄險的部分OK,因為美滿鴻福在6年期的增值型保單中,預定利率2.25%符合最佳的利率水準,複利效果也名列前茅,是張優質的增值型儲蓄險.
RG1和XCD也是遠雄的優勢保單之一,要規劃這些商品基本上都沒問題,但如果客戶擔心的是癌症,那麼有特定的商品也許客戶能同時評估一下,癌症險:100萬,以客戶的年齡,年繳$15,870,6年固定費率,以同保額和XCD相比,每年平均保費約比XCD高1900,但保障內容除一次金給付外,針對惡性腫瘤另給付癌症生活扶助金2萬(保額100萬),保證給付60~100個月,剛好可以彌補殘扶險的不足,商品很優質,但最大的缺點是觀察期長達2年,所以2年內客戶必須先保留RG1或XCD作支援,2年後可取消XCD,RG1續留也可以,畢竟RG1保障範圍廣。
客戶若已鎖定RG1和XCD,不考慮其他的商品,就照自己的心意去規劃就好,這2張商品都很OK,或者也可以參考一下在此分享的優質保單資訊,並期朌客戶能得到完善的保障~