三商美邦投保程序 - 《MY83 保險討論區》

Question

初次買保險，前兩天，被三商美邦業務說服簽下要保單
當時業務的話術是先簽單送核單，等到核單完成，收到保單後可以再決定是否要此份保單
我的問題是
1. 業務員的規劃書無法給客戶帶回？
簽約當天，業務員是以客製的規劃書介紹保單內容
當天簽署完要保單，業務員表示次份規劃書是不可以給客戶對回
請問是三商美邦都是這樣嗎？

2. 各疾病分級的內容要待保單下來才能提供？
業務員在介紹時，針對不同級別的疾病理賠額度不同
當下我向業務員反應能否提供各級疾病的說明，
得到的回應則是現在無法提供，需參考核保下來的保單

3. 要保書上未畫押簽署當天日期是否合理？

還請各位版大解惑，謝謝。

Answer

rbts您好：
針對您的問題在這邊簡單提供些淺見給您做參考
１.業務員的規劃書無法給客戶帶回
基本上建議書就是要給您看的，畢竟買保障有所謂的審閱期跟保單核保通過後送置您手上都還有１０天契約撒銷期，業務員會拿走的是有關保費繳交多少的那一張會請您簽名，然後由業務員帶走，以我的做法我會把保費需繳交的金額在印一張，這樣客戶手上的建議書才會完整。
２.各疾病的分級要待保單下來才能提供
其實有關疾病分級定義或者是手術倍術都是在商品條款裡都能查詢的到，而且這些資料也可以在網路上，有的公司甚至會直接公布在官網上！
３.要保上未畫押簽署當天日期是否合理
基本上要保書上的日期都必需要以簽約當天為主才是對的，而且建議書必需在簽約前4天提供給您參考並且做一個詳細的說明，說明所規劃的內容，保費，繳納方式等...很多內容

最後建議您，在保單核保下來後，可以善用10天契約撒銷期，畢竟按照您發文上，感覺這份保單有很多疑問的地方...以上淺見提供給您做參考，如有需要服務的地方，歡迎您點我頭像來信詢問！

Answer

您好～
基本上客戶有(審閱期)的權益．需要給您一份條款、建議書、各項資訊的內容作審閱，
或是您也可至財團法人保發中心查詢保單條款等等，但可能會看不太懂

您可以考慮多了解看看