71歲這個年紀其實把錢留好在手邊即可
至於怎麼留下來則是您選擇商品的關鍵
以投資型保單來說 可能有幾種1.是以純領配息為主
2.類似基金 長期定期定額投入
保障期間有壽險保障 未來贖回時仍有一定金額存在
長期下來若虧一成
考量目前全球景氣環境不好
整體而言算表現的不錯 除非說這份規劃已經投入許久 投報率極為不佳
可參考過去該標的成績斟酌是否繼續放著等景氣變好或是直接出場做其他資金的配置
轉換成利變型儲蓄商品需要思考的點如下:1.儲蓄型商品會有一定的閉鎖期 即使是一整筆投入的躉繳商品至少也要等3-5年才會回本
6年期商品可能會有6-8年的閉鎖期間
因此先確定是否合適再考量是否投入
2.這筆資金是否有作為遺贈稅或是其他資產移轉考量的效果?若有且金額較大 請務必了解相關的法條規範再做合理的資金以及要保人及受益人的安排
建議先釐清需求之後再尋找商品
整體規劃上比較不會出現問題以及爭議
以上的經驗跟您分享希望有幫助到您
詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃
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