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用戶 56330 小資族

28歲 女性 小資族家管 保單請益

今年28歲,女性,職業家管,目前有1個小孩,預計1年半至2年去工作,身體目前無狀況。
想要為自己保險,做了好多功課,但真的越做越亂,看來看去鎖定台灣人壽搭配全球,想問如圖罐頭保單(21682元)如果更改ycc至少200-300呢?
因為實在有預算上的考量,預算一年2萬內,但同時能低保費高保障,謝謝大家,再麻煩大家了!感激不盡。
共 3 則留言
66
Level 4
保險業務員 location 新北市
通常 1 小時內回覆討論區

您好~

1. 家管台壽限額失能一次金最高300萬、月扶助金最高6萬
所以這邊只能下降了

2. 保險需要先解決大風險,若要預算內想要把癌症做足,可以先拉掉全球
先買單實支,補足癌症的部分

https://reurl.cc/RvkEn
連結是正確能規劃的失能額度,至於YCC與全球的取捨,妳自行調整

有任何問題歡迎點我頭像旁邊66來信討論~

2
不滿
留言 1
用戶 56330
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謝謝你
V W
Level 5
保險業務員 location 台北市

您好

想要為自己保險,做了好多功課,但真的越做越亂,看來看去鎖定台灣人壽搭配全球,想問如圖罐頭保單(21682元)如果更改ycc至少200-300呢?
如果有預算上的問題,又想上加YCC的保額,勢必要做個取捨,不規劃全球的話,台灣的實支、重大傷病跟YCC都能再加高額度
,雙實支雖然是主流,但妳有預算的問題,台灣人壽一家會是妳的最佳解答

以上是給您的初步建議,詳細內容都可以一起討論
歡迎點我的頭像並留下您的聯絡方式

1
不滿
留言 3
用戶 56330
保戶
謝謝你
用戶 56330
保戶
若目前先保台壽為主

要如何規劃呢?謝謝你
V W
Level 5
保險業務員 location 台北市
以台壽為主的話,建議可以參考這個規劃

finfo.tw/assort/6506f4ea4c9a0ce1

因為是以定期做規劃,所以額度都可以調整,之後想要增加全球人壽的保障時,再來做台灣的調整即可
ㄚ儒
Level 5
保險業務員 location 台中市
通常 1 小時內回覆討論區

您好:
有預算上的考量,我們先求有再求更好
保險解決明天發生風險的一筆金,建議可先將全球預算挪用在台壽目前還有缺口的YCC,HNRB上
意外險建議可再補強產險公司的意外險
另外台壽的YOA 額度4萬, 依照收入倒算回去,需要規劃時勢必要注意一下~

綜合以上是我的一些建議提醒
如您覺得我的回覆不錯,也請您給我留言一個讚
需要再詳細討論,歡迎您寫信給我^^

 

1
不滿
留言 3
用戶 56330
保戶
謝謝你
用戶 56330
保戶
你好,



我有看到你的留言



(1)若目前先保台壽為主,有建議的規劃嗎?謝謝你

(2)另外台壽的YOA 額度4萬, 依照收入倒算回去,需要規劃時勢必要注意一下~

這段意思是會依照收入有等級分別嗎?

ㄚ儒
Level 5
保險業務員 location 台中市
通常 1 小時內回覆討論區
您好:

1.若是台壽為主,建議可參考 finfo.tw/assort/ddba862542cabefd

另外bx0限制主約額度的5倍,故在主約做了些調整

也可參考台壽+全球時的建議規劃

finfo.tw/assort/08e37f978ce62c6f



2.台壽的YOA 額度4萬,在投保時他會照我們所寫的年收入/12,為YOA額度

所以我們現行規劃4萬,年收入至少填寫48萬以上,若如果寫36萬/12的話,他只給願承保3萬的額度,依此類推(但工作內容與年收入 還是需合理性些喔)
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