66歲男-利率變動型壽險

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台名保險經紀人-47

保險業務員

台北市

老屋子您好,

以您的狀況，會建議規劃年金險，無風險、個月個月能有固定的年金給付，作為退休生活花費，又不會侵蝕到本金的險種。

我手邊有自行整理2018年市面上最推薦的儲蓄險，若有興趣的話，可以點我ID，我再私訊給您參考唷！

2018-10-07 05:20

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年金險是否有遺產稅及贈予稅問題

2018-10-07 07:30

遺贈稅牽涉的因素比較廣。

1.您要保人、被保險人、受益人的寫法

2.投保的金額是否有超過免稅扣除額或是符合最低稅賦制

3.您身上既有的保單裡頭的價值準備金、甚至是名下的房地產、現金、股票等可能都要納入考量。

簡單來說，若以上提到的資產現值有超過2000萬以上，那投保時就必需特別慎審安排規劃。

2018-10-07 08:26

謝謝你的解說

2018-10-07 11:53

退休問題人人都會遇到，至於該如何做好最適合自身的規畫仍需要好好的討論討論。

好比您提到的遺產稅及贈與稅的問題。

若仍有疑慮仍歡迎詢問，以便提供適合您的規劃。

2018-11-10 15:10

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用戶 43509

保險業務員

高雄市

如果是退休規劃可以考慮每年固定領還本金的商品或是年金保險哦！看您的預算是多少，可以點我的頭像討論哦

2018-10-07 06:41

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年金險是否有遺產稅及贈予稅問題

2018-10-07 07:31

如果是要做稅務規劃的話，建議選擇壽險

2018-10-07 08:16

好謝謝你的回覆

2018-10-07 11:53

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用戶 52752

保戶

年金險是否有遺產稅及贈予歲問題？

2018-10-07 07:28

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年金險容易有遺產稅的問題，避險可以選擇壽險的部份。

幫過客戶規劃過，贈與及遺產稅問題，歡迎點大頭詢問喔!

2018-10-07 08:31

打錯了，不是避險，是避稅

2018-10-07 08:32

謝謝你的回覆

2018-10-07 11:54

Answer 4

紗布

保險業務員

高雄市

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你好，
針對你的問題，

66歲已退休人士，建議選擇年金型的保險，或是存本取息的利變型壽險，這樣本金不會被影響到，
然後每年領利息錢，像是每年領終身俸的概念。

遺產稅的問題牽涉甚廣，其實主要規劃的金額不會太高，以及特別注意要、被保人、受益人等等的寫法正確，
可以協助你拿走擔憂的。

但因為每個人的情況不太一定，只能提供大方向給你參考，若需要詳細的諮詢，歡迎點頭像來信。

以上，謝謝。

2018-10-07 14:20

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那我比較傾向利變型壽險謝謝你的回覆

2018-10-08 13:41